欢迎来到关于银行风险合规文化建设征文【十二篇】 - 企业文化建设 - 无忧范文网~

关于银行风险合规文化建设征文【十二篇】

时间:2021-08-31 企业文化建设 点击:

&ldquo家庭风格&rdquo家庭风格,也称为家庭风格,是指家庭或家庭代代相传的时尚和生活方式,即家庭氛围。 以下是为大家整理的关于银行风险合规文化建设征文的文章12篇 ,欢迎品鉴!

银行风险合规文化建设征文篇1

  安徽青阳农商银行牢固树立合规经营观念,加强检查监督问责力度和内控机制建设,努力构建干部员工不敢违规、不能违规、不愿违规的“三不”机制,全面风险管理能力不断提升。
  加强检查监督问责力度,构建不敢违规的惩戒机制
  通过健全监督体系和严肃问责到位,加大违纪违规违法成本,利剑高悬、震慑常在,构建不敢违规的机制。
  健全监督体系。青阳农商银行设立纪委和纪检监察室,承担日常警示教育工作,筑牢遵纪守法思想防线。不断完善公司治理机制,在董事会下设审计委员会,在监事会下设监督委员会,通过具体职能部门对银行经营活动和董事、高管人员的行为进行有效监督。总行层面由审计部、合规与风险管理部负责监督职责,通过开展序时审计、突击审计、专项检查,为全行业务经营发展保驾护航。根据省联社“三好银行”创建要求,每季度安排不低于7天的网点重点工作检查,进一步延伸风控触角,提升风控覆盖面。每年均聘请第三方会计事务所进行外部监督,出具年度审计报告,并按规定对外披露,接受监管部门和社会公众的监督。
  严肃问责到位。将检查发现的各类问题和隐患区别对待,该经济处罚的经济处罚,该纪律处分的纪律处分,该组织处理的组织处理,做到对事不对人。对于一般问题坚持双线问责,追究直接责任人和管理责任人责任;对于重大案件坚持“一案四问责”,将案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人纳入问责范围,对内部员工的违法行为起到震慑作用。对检查发现的问题实现“三单”管理,即问题清单、责任清单和整改清单。在问题整改落实上通过开展检查“回头看”,督促整改落地;对于拒不整改或整改不到位的机构加大问责力度。
  强化内控机制建设,构建不能违规的监督机制
  合规经营的核心是规范各类操作流程和强化制约,构建不能违规的监督机制,使手中的权力依法依规运行。
  完善合规经营制度建设。完善合规经营制度建设,基础在于制度的完备性,关键在于制度的执行力。针对业务流程、管理方式的调整变化以及层出不穷的新业务新产品,青阳农商银行每年都进行制度修订,及时充实制度库,做到每项业务都有规可依,每项管理都有法可循,避免内控盲点和控制缺陷。在制度执行力方面,通过领导带头垂范、转变工作作风、强化制度教育、完善监督机制、严格责任追究等措施,切实提高各项制度的执行力。
  加强内控“三道防线”建设。青阳农商银行在流程银行建设和强化风险防控过程中,不断完善内部控制架构,搭建起业务条线部门为第一道防线,合规条线部门为第二道防线,审计条线部门为第三道防线的“三道防火墙”。业务条线部门直接面对客户和市场,在开拓业务营销的同时承担风险管理第一责任。合规条线部门对第一道防线的风险实行统筹管理、全流程参与,推进风险管理关口前移。审计条线部门通过再评估、再监督和严肃问责,督促一、二道防线履行风险管理职责。“三道防线”各司其责,相互制衡,将经营活动事前、事中、事后各个环节风控责任落实到位,确保风险管理有序推进。
  强化风控“三项机制”建设。夯实分级授权机制。在流程优化和再造的基础上,先后设立远程监控、远程授权、事后监督、预警等后台运营中心,进一步构建前中后台有效分离、运行的高效管理机制。夯实网点风控机制。在每个基层网点配备合规与风险督导员,负责对本网点日常工作的各类风险识别、监测、计量和报告,通过开展合规风险管理宣传,实施风险管理排查,推动合规风险管理体系建设。发挥非现场风险监测机制作用。借助于核心业务、信贷管理、反洗钱、审计管理等系统功能,发挥风险预警的非现场作用,实现对风险状况的持续监控和动态分析,有效遏制风险敞口。
  牢固树立合规经营理念,构建“不想违规”自律机制
  加强合规经营指标考核。银行业金融机构绩效考评指标主要五大类,即合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标。青阳农商银行按照原银监会发布实施的《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求,科学合理设置考核指标、考核标准和考核权重,尤其确保合规经营类指标分值不低于40%。通过考核“指挥棒”的导向作用,引导全行树立合规经营理念。
  加大合规文化培育力度。通过开展合规演讲、合规征文、合规学习等形式多样的主题活动,促使员工深化对合规操作的认识、对规章制度的理解、对风险防控的领悟,培育合规人人有责、合规创造价值的浓厚氛围,让合规文化走进每个员工心里,达到内化于心、外化于行的效果。

银行风险合规文化建设征文篇2

  银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作得扎实有效开展。

  案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作得第一责任人。各部门负责人组织本部门得排查工作,充分认识案件风险防控工作得严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

  一、业务操作流程排查。

  (一)存款方面:

  (1)

  单位结算账户得自查处理。今年11月21日至25日,我1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至今开立得单位结算账户进行了详细得自查。共清查账户55户含我行在同业(荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户)开立账户5户,其中:基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户;经清查,发现问题若干:一就是待核准类基本账户在她行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立得账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时就是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。

  二就是报备类一般账户在她行有久悬户与基本账户变更,致使在我行开立得账户不能报备。经与开户单位主管人员联系,目前,变更账户得2家单位已将最新得单位开户许可证送交我行,我行也已在人行结算账户管理系统报备。在她行有久悬账户得单位2家,1家已经做销户处理,还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理,后续将视情况做出相应处理。根据自查发现得问题,在今后得工作中,我们在要求柜员保证开户单位资料得完整性、合规性得同时,还要求柜员,单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用,如10日内还不能处理好得一

  (2)个人账户得自查情况:根据管理行与本行得《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》,对至今开立得个人结算账户进行了自查,截止今年11月27日,全行共开立人民币结算账户474户,公民联网身份核查474户,留存客户身份证复印件474户,全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户,总金额1305万元;定期存款共86户,总金额共计830、4万元。共开出普通存折354本,一本通存折63本,定期存单87张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户得开立业务,能够认真核对存款人身份证件得姓名、号码及照片,并全部通过公民身份联网核查系统核实,留存客户身份证件复印件,对冒用她人证件开户、虚假身份证件开户得均不予办理,要求客户提供真实有效身份证件;对于由代理人开户得,能严格审核代理人得身份证件,联系被代理人进行核实,留存电话号码及详细住址等重要信息,每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上得现金业务,我行建立了大额划转登记簿,大额交易严格按照反洗钱得相关规定逐笔进行了审批,并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况,凡就是转账超过30万元以上必须由部门经理与会计主管审批方能转出,并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关,授权管理,责任明确。

  2、存款程序与记录:开业至今我行共办理单位定期存款一笔,金额 1000万,存期一年,由客户提供开立单位账户得相关资料并留存印鉴;办理单位通知存款一笔,金额1000万,储种为七天通知,目前没有到期也不存在提前支取现象;单位协定存款一笔,协定金额50万;开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录,发现以下问题:一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统,依托她行网银处理往来账,不涉及应解汇款及临时存款此会计科目,但就是为了以后得业务发展,要完善此业务;二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况,已清查以往得所有往来业务,经行详细登记与记录,在以后得业务操作中要做到一笔一清,详细记录。

  3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由会计主管与综合柜员核对交易往来得笔数与金额就是否正确一致。

  (二)会计业务方面:

  1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关得业务,并按规定对会计业务进行监督与审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》得记录与处理。

  2、会计程序与记录:核查以往得会计记录,发现如下问题: 一、会计凭证存在不合规不正确得现象,如没有大写金额,没有签章等。柜员得内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额得现象或者书写不正确现象。现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况;二、会计档案装订不合规,有掉页现象。已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。

  3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由会计主管与综合柜员核对交易往来得笔数与金额就是否正确一致。

  (三)财务核算方面: 》

  1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、有关实施条例与法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展得财务计划,主管部门严格按我行各财务规定及计划展开财务工作。

  2、建立由我行各级领导组成得财务领导小组,各项财务工作在董事会及行长得领导下由会计结算部具体实施;对于我行大宗费用得开支由我行人员集体进》《掇刀行决策;各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、包商村镇银行财务审查管理办法(试行)》等规章制度与实施细则得要求进行;各岗位人员按有利于分工协作,有利于相互制约,有利于提高效率得原则设置,对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容得岗位实行岗位分离制。

  3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础;对每笔财务收支准确核算,按各财务规章办法等合理合规列入相应账目;合理规范得开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法(试行)》等财务制度使用,开业至今已发生91笔费用,金额为1109133、81元,其中:业务招待费为63183、6元,电子设备运转费15102元,邮电费16071、5元,劳动保护费189800元,印刷费25133元,公杂费95203、4元,职工工资273360元,差旅费4564、3元,水电费35190、1元,职工福利费11223元,职工教育经费9659、72元,费用性税金46347、3元,保险费25081、69元,社保23356、2元低值易耗品摊销261388元,住房公积金12864元,经查,每一笔单据,要素(事项)、时间等均符合我行费用管理办法;对各种费用得借支均按我行规定填制借款单,由我行各级领导给出意见后方可实施;各费用得支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途,且严格实行授权管理下得“一支笔”审批制度;各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

  (四)出纳业务方面:

  1、定期查库:建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”,柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证与重要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。

  ”制度,碰箱必须在监控录

  2、岗位制约:柜员必须坚持“一日三碰库(箱)像视线范围内进行,做到账款、账实相符。

  3、程序与记录:经核查,我行目前没有假币收缴资格,未开办现金领缴代理业务,柜员现金出入库实行双人清点核实,款箱交接双人签字确认,明确责任。

  4、库存现金安全与管理:库存现金实行限额管理制度,对超限额部分及时缴存开户行,保证资金安全与有效流通。

  (五)对账管理方面: 我行自8月11日正式营业起已经3月有余,对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次8月份,共产生3户对账单位,发出3户收回3户,对账率100;第二次9月份,共产生15户对账单位,发出13户收回10户,对账率67;第三次10月份,共产生27户对账单位,发出22户收回17户,对账率63;在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务,余额为零得单位账户9户占总户数得29,空户较多;外地与外地经营得单位账户7户占总户数得21,对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际,在以后工作中:一就是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务,不然不予开户。对已经开户单位,要求本月必须发生业务,不然限期销户;

  二就是“专人”对账。对在外地与外地经营得单位账户,由其客户经理负责对账,改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三就是对照久悬账户要求对长期不对账得单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

  (六)现金管理方面: 现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”得原则,做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款”得原则。进行款箱交接时,交箱前必须核对接箱人就是否为被授权人,接箱时必须核对总箱数,检查款箱就是否完整无损,并详细登记相关交接登记簿。

  (七)印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况:严格遵守“证印分管,证押分管”原则,柜员卡专人使用,专人保管,定期或不定期更换密码,做到“谁使用,谁保管,谁负责”。截至到目前,未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

  (八)重要空白凭证方面:严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。

  ,并指

  1、重要空白凭证与有价单证保管:建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证与有价单证,重要空白凭证与有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时,严格办理交接登记手续,详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前,不得离岗。

  2、重要空白凭证与有价单证使用:领用重要空白凭证,根据领用数量登记 ,注明起止号码。签发时,必须按顺序号使用,逐份销“重要空白凭证登记簿”号,号码必须衔接。属银行签发得重要空白凭证,严禁有客户签发,不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票与代理业务,因此此方面不存在风险。

  ,并且规定会计主管每周对有价单证与重

  3、定期检查:建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查瞧检查开业至今得“查库登记簿”并突击检查库存情况,发现所有账证、账款、账实相符。在以后得工作中,我们仍要坚持定期不定期得库存检查,保证银行及客户资金财产安全。

  (九)中间业务方面:目前我行暂时未开办中间业务。

  (十)安全保卫:根据管理行与本行《安全保卫工作实施细则》得规定,我们及时对安防设施等进行了自查。

  一就是测试110报警器就是否处于正常工作状态。经与110联系测试,确认我行报警系统正常,运行良好;二就是询问柜员掇刀公安,均能正确应答;三就是检查报警装置得按纽就是否局得电话号码(0724249xxx)安装在柜员随手方便之处,就是否处于正常工作状态。经查瞧与测试均符合内外部安全保卫部门得要求。

  四就是突击检查营业人员就是否双人临柜,联动门就是否关闭,就是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象,联动门紧闭处于锁定状态,也没有发现除营业人员以外得其她人员进入营业室;五就是突击检查柜员现金箱与重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对,没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符得现象;六就是检查柜员交接就是否合规。经查瞧《柜面业务、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项,各项交接均符合我行制度规定;七就是检查消防、自卫器材。经查瞧,营业部有灭火器箱2个(每个里面有2个灭火器),消防栓3个,均有专人保管并贴有封签,检测时间在有效期内。没有瞧到自卫器材,目前,已将情况向行领导反应。

  三、下一步工作开展计划

  1、进一步提高认识,确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作得重要性,防止与切实落实监控检查职责,“检查走过场”“检查疲劳”,确保监控检查工作取得实效。

  2、加大监控检查发现问题得整改落实工作力度,确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现得问题,按照有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯。对检查发现得问题,要求各部门要高度重视,认真对待。。

  3、加强业务学习,进一步提高案件防控水平。

  4、进一步提高工作实效与质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、得现象,对发现得问题引起高度重视,坚决杜绝发现问题不报告得情况发生。

  5、加强案件防控及整改,保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况得检查,对整改工作落实不到位得要追究责任人,并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位,造成风险隐患得,要从重处理责任人。

银行风险合规文化建设征文篇3

  当今社会是知识经济型社会,新事物层出不穷。银行业机构也正处于创新、转型时期。形势的发展要求我们在不断追求经济利益的过程中,建立健全自我完善的内控制度,加强操作风险的防范,加强合规文化教育。合规教育是商业银行合规风险管理中的重要内容。对员工开展合规教育是树立员工合规意识,增强合规风险管理的必要途径。加强合规教育有助于员工明确理解和运用在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容,转化为员工自觉的行为准则,可以有效地减少错误出现的可能性。加强合规教育有助于提高员工对所在岗位的责任意识,形成合规思维习惯和行为模式。从而促进全行“人人合规”的合规文化的形成,切实有效防范经营风险的发生。合规文化理念,不仅能够引导员工遵守法律、法规和银行内部规章制度,也是银行向安全性、流动性、效益性方向发展的有力保障。

  一、加强合规文化教育,要紧紧抓住思想教育

  加强合规文化教育,首先要紧紧抓住思想教育这一重要环节。银行是经营货币的特殊行业,这种行业的特殊性要求所有工作人员别无选择的接受和认可合规文化理念。因此,加强员工的政治思想教育,内控合规教育十分重要。加强干部职工的思想教育,既要有正面教育,又要以反面案例为警示,加强思想防

  线。近几年金融系统的案件接连发生,不仅破坏了金融秩序,也严重损害了银行的社会信誉。为了防止金融案件的上升趋势,必须从源头加强预防,在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起,自觉遵守法律、法规及各项规章制度,自觉抵制各种违法、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,增强风险防范意识。教育广大干部职工要树立正确的人生观和价值观,自觉地运用法律法规指导和检点自己的行为。通过深入的合规教育,强化员工的合规意识,营造良好的合规文化氛围,每位员工都要将合规当成自己的责任,从我做起,工作中审慎办理,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

  二、加强合规文化教育,要增强规章制度执行和监督防范意识

  加强合规文化教育,其次要增强规章制度执行和监督防范意识。创建科学的合规风险管理机制,从银行整体的企业文化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。无规矩不成方圆,企业要做大做强,没有合规文化,合规的经营意识,合规的管理和经营是不会有所发展的。想发展,必合规。要通过组织教育学习,让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。日

  常工作中要做到有章可循,有规可遵。严格内部管理,监督检查制度到位。要坚持现场与非现场、业务与员工行为、内部检查与外部排查相结合,持续动态开展合规检查,保持案防高压态势,为商业银行健康发展奠定牢固的合规基础。同时,既要有上级检查,也要不定期的自查。及时发现,纠正工作中的偏差。重视对关键岗位人员的监管工作,掌握其思想动态,及时发现违法、违规苗头,防患未然。针对自查自纠反应出来的突出问题。不断调整工作重点,及时落实并强化整改措施。通过自我规范经营管理行为,不断强化自我纠偏机制建设,全面提升我行自我管理能力。注重解决实际问题,做到有的放矢,增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性。

  三、加强合规文化建设,提高员工的业务知识和业务技能

  干部职工应准确把握企业合规文化建设真正内涵,自觉地融入到企业合规文化建设中。作为银行职工,我们要时刻铭记防范风险,合规操作是一个重要而永远的主题。特别是我们网点一线的员工,更应该熟练操作流程,办理每一笔业务都认真仔细,时刻紧绷合规这根弦,“勿以恶小而为之”,做到防微杜渐,固守底线不动摇。我们每名柜员都是我行的一个窗口,我们要时时刻刻对照合规标准,做到不合规的话不说,不合规的事不做。我们都应清楚地认识到,只有用我们热情、周到、快捷、规范的优质服务,才能赢得更多的客户,才能适应当前激烈的竞争形势。自觉提高业务素质和业务技能,增强责任心和使命感,才能在工作中发挥出自己的最大潜能,我们要把严谨、枯燥的工作做得规范、生动、精彩!

  总之,合规文化教育是我们商行立行之本,发展之基。加强“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持;加强合规文化建设,在全行积极倡导合规文化和合规理念,使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范行为。只有坚持合规文化建设,才能树立良好的品牌形象。我们倡导“人人合规”的理念,让所有员工将合规当成自己的责任,当成我们共同的责任。培养员工主动合规意识。从“要我合规”向“我要合规”的转变。我们要用工作中的点点滴滴,有序合规的操作去诠释它,让合规成为一种责任!让合规成为一种意识!让合规成为一种习惯!

银行风险合规文化建设征文篇4

  第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

  第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的'各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

  自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共。防,和谐共赢”通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。

  第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

  四.整改措施及今后工作思路今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

  (一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。

  (二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

  (三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

  (四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

银行风险合规文化建设征文篇5

 

  **大生村镇银行财务部关于案件防控、风险排查的>自查报告

  按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求,我行领导高度重视,充分认识案件防控、风险排查工作的重要性,根据行长的指导和部署结合我行实际情况,积极做好我行案件防控、风险排查工作。

  计财部主要以下面几点进行排查:

  一、财务资金安全方面

  1、库存现金:定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账,做到账实账账相符。

  2、各类银行账户资金:随时核对我行各类账户资金总额,做好资金的管理,避免流动性资金的过多闲置和不足。

  3、大额款项:对大额现金收支,银行大额转账严格执行相关规定,审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

  4、账务处理方面:各账务处理要符合《企业>会计准则》与税收部门的规定。

  二、人员管理问题。

  财务部现有三位员工,其中两位员工为试用学习阶段,生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定,都能做到'爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规'。

  三、部门改进措施:

  通过此次认真自查工作,财务部在今后工作过程中,将加强防范,提高自身对风险的认识,树立'违规就是风险,安全就是效益'的风险理念,主动、有效地防范风险,确保一旦发现风险存在,能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理,确保第一时间化解风险。强化内控案防管理,为我行各项业务发展营造良好的环境。

  二〇一四年三月二十日

银行风险合规文化建设征文篇6

  xxxx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

  有这样一则笑话:一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去。女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了。他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事?

  这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。

  没有规矩,不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的,企业又会变成什么样子?

  远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。

  以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

  诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为:一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险。

  三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯。四树立保密意识,信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作,更要作好为客户的保密工作。两个加强为:一要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不论是否造成经济损失,都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设,在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难,创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中,提高守法意识,从业务风险点和薄弱环节入手,加强规范化建设,对于业务操作违规的行为警钟长鸣,从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

银行风险合规文化建设征文篇7

  “细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下:

  一、认真学习,提高思想素质,增强依法合规经营的理念。

  要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。

  二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中。

  抓住“防、查、建、纠”四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。

  一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。

  二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使“查”落实到每笔业务始终。

  三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够“一戳到底”。

  四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例”,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。

  三、正视问题,构建金融合规管理体系。

  农发行成立已经快已经20年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

  一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

  二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

  三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。

  四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

  通过这次合规管理年学习,让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

银行风险合规文化建设征文篇8

  “合规”是什么?简单的理解就是遵纪守法,按规办理,做正确的事。《孟子·离娄上》中有一句人们比较熟悉的贤文“不以规矩,不以成方圆”,“没有规矩不能成方圆”是句俗语,常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法、否则无法成功。这句名言旨在教育人们,做人要遵纪守法,做事要依法合规。

  在日趋激烈的竞争环境中,风险管理正日益成为银行的核心竞争力,只有培育良好的合规文化,才能使风险管理机制有效发挥作用,才能使政策和制度得以贯彻落实,才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化,才能让每一位员工发挥风险管理的能动作用,使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。

  现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险,我们必须加强基础管理、强化内部控制。我行在多年的经营过程中,不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程,并设立了合规部门或者合规人员,确保我行经营管理能够合规运行。但从我行合规建设的实际情况来看,主要存在以下不足:

  1、内控制度制约对象不够全面。我行内控制度主要针对业务经办人员,而对管理者的内控制度约束相对缺乏,有不少控制盲点,呈现出“控下不控上”的情况。而从发生的许多金融案件来看,对管理者制约不严、监督失控,才是案发的主要原因。

  2、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度本身的“完美”,往往偏离实际,导致一些内控制度在实际工作中很难操作,逼迫制度执行者采取越轨的作法,并给不良动机者创造作案机会。另一方面,不少制度规定过于繁杂。本来单个层面可以控制业务流程,在制度设计却牵扯了多个层级,导致制度执行成本过高。

  3、内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他总站的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况,导致规章制度在制定时就不完善。此外,内部控制过程中的主观判断、内部人控制现象比较严重,这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现。在合规建设日益受到银行监督管理部门重视的背景下,我们应加强合规理念培养,加强我行合规文化建设。

  一、强化管理工作,控制风险,形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建设。

  要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行,并形成有关记录,使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求,进而提升我行合规文化建设。

  二、建立有效的激励机制,切实有效地落实问责制,确保奖惩分明、违规必究。

  我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法,还要惩罚不道德的行为和违规行为,并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上,而不只是表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念,确立内部控制优于业务拓展的理念,平衡业务拓展与风险管理的关系。合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责,更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词,以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度,也有可能一不小心就会走进错误的陷井里。只有员工恪守高标准的职业道德规范,人人都能有效履行自身合规职责,合规风险管理才会有效。

  风险无小事,合规需永恒,发展要稳健,单纯的自我约束,做到按章操作,这只是合规的最基本要求。我想,合规的根本意义在于时刻保持警醒,让合规覆盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为,并且善于从日常工作中发现问题,勇于直面不足,前移风险控制关口,使每位员工都成为合规建设的执行者与推动者,真正做到防患于未然。从这个层面上来说,合规,不仅仅是把事情做对,更应该把事情做好。因此,合规,不仅要入脑,更要入心。通过合规文化的建设,坚持“以人为本”的理念,在全行树立起“合规创造价值、合规促进发展”的理念,逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围,促进银行文化的整体提升,增强员工的认同感和归属感。

银行风险合规文化建设征文篇9

  为了提高XX农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障XX农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发<XX银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》(辽银监发[2009]1号)文件要求,按照《中国农业银行XX省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初XX农行全省工作会议精神,结合XX农行合规风险管理工作实际,制定本实施方案。
  一、加强合规风险管理,促进XX农行持续有效发展
  合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高XX农行经营效益,保证XX农行持续健康发展的必由之路。
  近年来,XX农行的合规风险管理工作有所进步,但与其他商业银行相比,XX农行的内控水平相对较低,基础管理比较薄弱,经营效益很不理想。合规文化尚未形成,特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄,重经营、轻管理思想严重,致使基层行的合规风险管理工作,发展的很不平衡。造成XX农行近年来案件数量、发案金额据高不下,违规问题层见迭出,如不及时扭转,不仅对XX农行本身的生存和发展造成威胁,而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此,XX农行将制定《中国农业银行XX省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界,形成齐抓共管的局面,促进XX农行经营工作持续有效的发展。
  二、设计合规风险管理体系架构,确定总体工作目标
  推进XX农行合规风险管理工作的主要目标是,以科学发展观为指导,以《商业银行合规风险管理指引》为纲领,以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图,完善XX农行系统合规风险管理机制,整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构,确保各级行的内部控制逐步严密,合规文化建设日趋成熟,员工从业行为规范准确,激励考核机制相对科学,违规、违章问题逐步减少,违法案件得到遏制,大案要案得以杜绝,同业竞争能力持续增强,使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶,保障XX农行全年工作目标得以顺利实现。
  三、坚持三项原则,确保合规风险管理工作的整体推进
  (一)坚持“自我提高,主动完善”原则。
  推进XX农行各分支机构合规风险管理工作,旨在引导、督促各级经营行领导和员工,认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用,自觉加强合规风险管理,提高抵御风险的自我免疫能力。XX农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体,是提高合规风险管理有效性的关键所在。因此,在推进全辖合规风险管理工作中,就是要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性,主要通过“自我提高,主动完善”实现合规风险管理目标。
  (二)坚持“借鉴经验,汲取教训”原则。
  加强合规风险信息的交流与反馈,对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。XX农行所辖14个二级分行和51个一级支行,在风险防范和内控管理上各有长短,内控合规部门要善于发现问题,即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果,发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用,又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。
  (三)坚持“因地制宜、分类指导”原则。
  根据XX农行3510发展规划,结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况,有针对性的对不同行实施分类指导,注重推进合规风险管理工作的效率和效果。
  四、合规风险管理工作的主要任务及措施
  XX农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求,结合XX农行3510发展规划,制定目标明确,切实可行的合规风险中长期发展规划。XX农行将结合自身在合规方面的现实情况,完善合规风险机制,加强合规风险宣传、培训,严肃处理违规,违法责任人,形成完善的合规风险管控机制。
  ---建立合规风险管理组织架构,健全合规风险管理体系。
  根据中国农业银行股改工作部署,成立合规部,统一牵头负责全行的内控合规工作,按照“两级机构,两级派驻,双线报告”的指导原则。
  XX省分行合规风险管理组织架构采用“一级机构,两级派驻”的形式。省分行设置内控合规部,二级分行由省分行派驻内控合规办事处,县级支行由二级分行派驻合规经理。二级分行内控合规办事处负责人由省行任命,县级支行合规经理由二级分行选任政治素质高,业务能力强,具有高度责任心的干部担任。二级分行内控合规办事处和支行合规经理分别由委派的一级分行和二级分行管理并向其派出机构负责。这种组织架构将于2009年一季度前组建完毕。
  ──实行“双线报告”路径。合规报告采用双线报告路径,即县级支行合规经理向派驻行和二级分行报告,内控合规办事处向派驻行和一级分行报告。
  ──保证内控合规部门独立行使职权。内控合规部门和合规经理有权获取被派驻行必要的信息,能够独立调查派驻行经营行为,并能要求相关部门和员工提供必要的合作。一旦发现异常情况或违规行为,内控合规部门或合规经理应当立即按照报告路线向上报告。
  (二)加强队伍建设,加大培训力度,提高合规风险管理能力。
  组建后的内控合规部门,要本着“提高素质,合规先行”的原则,在年内实施强化以合规风险管理为主题,以内控综合评价为主要内容的全员培训工作,对不同层次,不同岗位的人员进行合规培训,加强合规风险宣传工作,增强员工的合规经营意识,培育“合规从自身做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“自觉遵章”的理念。
  1、实施合规风险管理培训计划。坚持理论联系实际、学以致用的原则,以工作的实际需要为出发点,与职位的特点紧密结合,有计划有步骤的对在职的各级各类人员进行培训,提高全员素质。重点培训一批技术骨干、管理骨干,特别是对中高层管理人员,推行管理人员任前合规测试和任中合规考评制度,督促管理层持续跟进、更新合规知识,强化其合规经营理念。制定全面周密的培训计划和采用先进科学的培训方法和手段。将员工合规培训纳入全行培训规划并制度化,有计划、有目的地组织各种形式的合规培训。
  2、组织“合规与风险管理大讨论”活动。一是动员全辖干部员工共同探讨合规的业务流程、科学的风险管理体系,以识别合规风险。鼓励员工将好的建议提交内控合规部门。二是结合案件警示教育活动,撰写心得体会,征集内控防案论文。
  3、抓好现有合规风险管理人员的考核奖惩和培训提高工作。从两个方面加强合规风险管理队伍的建设:首先应注重建立合规风险管理队伍的考核和培养机制,对合规管理人员的日常工作进行定期考评,考核其工作实绩,通过规范化、科学化、制度化的考评,促进合规管理工作的专业化、规范化、职业化;
  其次要结合自身实际,制定培养规划,有计划、有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训,不断提高他们的合规管理能力和水平。再次,建立激励和淘汰机制,合规风险管理工作面广、弹性大、见效周期长,为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作,要通过严格、规范的考核,对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及激励;
  对考评不合格者,结合工作需要,有序地安排换岗交流或进修学习。只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平,合规风险管理工作才能取得明显实效。
  4、逐步充实合规风险管理人员力量。通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员中选拔等多种途径,尽快充实内控合规人员,为内控合规工作全面开展提供人员保障。在现行审计办事处的审计职能上收后,原审计人员可整体划入内控合规办事处;
  对应XX农行内控合规部职能,将合规审查、授权管理和反洗钱等职能划归内控合规处,相关人员按照“人随业务走”的原则划归内控合规部门。
  (三)完善规章制度和业务流程,着力提高精细化管理水平。
  XX农行内控合规部门将根据工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏,探寻各项业务流程、岗位职责中的合规风险点,明晰各岗位的职责边界,明确业务流程中的承接流转关系,熟悉前后手的业务内容及操作规程,确保业务经营与风险控制能力同步提升。协助农总行制定《内部控制基本规定》和《合规风险管理手册》,并报送监管机构备案。新组建的风险合规部门应密切关注和持续跟踪法律法规的制定和修改,对照合规风险点,完善相应的合规操作程序和业务流程。
  全面实施精细化管理,将精细化管理贯穿到全行每个管理细节、每个经营领域、每个业务环节,不间断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统,实现全行精细化管理水平的不断提升。提高管理的专业化水平和精确度,努力实现高质量、高效益、低成本、低风险运营。
  (四)加大合规风险管理绩效考核力度,建立、健全合规问责和诚信举报制度。
  通过科学的合规风险管理绩效考核制度设计,大力倡导诚信合规光荣,违章违纪耻辱的理念,进而体现省行对合规价值的重视和鼓励。
  首先,提高内控评价的考核权重。推进绩效考核体系调整,合理设置业务指标与内控指标的比重,引导和激励分支机构加大内控评价结果在绩效考核中的权重。进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险管理基础制度,根据需要从高管绩效工资中部分截取,对内控风险状况稳步提高的经营行,按比例逐年返还,对于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行,逐步扣除;
  对高管离任后,其原任职行在一定时期未发生重大违规问题或案件,或者,风险状况急剧恶化,全额兑现绩效工资,以形成全员抓合规的长效机制。
  其次,建立有效的合规问责制度。把合规问责作为从严治行的重要举措,严格对违规行为的责任认定与追究,加大对违规行为的处罚力度。要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。建立对举报者有效的保护机制,对举报属实,纠错及时,规避风险,挽回损失的人员要给予奖励。
  再次,加大对违规机构和责任人的行政处罚力度。监管部门在对有关违规责任人依法实施处罚时,特别是在追究各类案件相关责任时,要对发案或违规单位开展合规检查,对因合规风险管理工作不到位而引发案件或风险的,在运用处罚自由裁量权时,应给予从重处罚。
  (五)发挥后续跟踪监督工作职能,做好合规风险管理的评价整改。
  组建后的内控合规部,定期对经营行实施合规风险监测分析,进行内部控制综合评价,对合规风险态势进行评价,对内控执行情况进行评估,并对存在的问题加以后续跟踪,督促整改。合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造以及后续执行情况,对违规个案的整改情况等予以督促与跟进,并对监管意见的贯彻落实做出事后评价。并定期向监管部门报送风险评估(内部控制综合评价)报告。
  (六)深化对各级行合规风险管理状况的调查研究,提高对全行重大风险管控力度。
  XX农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评价及专题安排,对经营行合规风险管理开展阶段性的调查研究,及时发现存在的问题和差距,提出进一步对深化合规风险管理的对策及措施,积极主动地应对内外经济环境的不利变化,努力实现发展与风险控制的有机统一。充分利用审计工作成果,对重点区域、重点行业和重点客户,制定有针对性风险控制预案。
  (七)推动内控合规信息系统建设,建立与外部监管部门之间的合规信息交流平台。
  加强内控合规信息系统建设,推进内控合规管理信息化,提升合规资料和信息的管理水平,拓宽内控合规信息的来源渠道,为非现场检查和评价提供数据支持。
  ---加强与外部监管机构、银行业协会等外部机构的交流沟通,及时了解和掌握各种风险信息,准确把握违规案件,认真总结分析,及时对各经营行、各部门、各专业发送风险预警,实现与监管部门在合规风险管理中的良性互动。
  ──开发内控合规管理信息系统。搭建内控合规综合管理平台,向全体员工提供外部法律法规、内部规章制度、内部合规指南等咨询服务,实现违规事件数据、内控合规评价信息和合规经理资料的集中管理,推行合规风险、授权执行情况和关联交易的科技系统监控。
  ──充分利用其他信息系统资源。保持内控合规信息交流与沟通,充分利用信贷管理系统(CMS)、反洗钱信息管理系统(AMLS)、会计监控系统(ARMS)、违法违纪案件管理信息系统、保卫信息系统、审计辅助系统等行内现有系统,实现信息、资料共享。特别要加强与审计局的联系,充分利用计算机辅助审计系统,做好模块研发与使用工作,为非现场检查、非现场责任审计和非现场内控评价提供数据支持。
  五、加强对合规风险管理工作的组织领导
  成立“合规建设和风险管理”工作领导小组,组长由省分行党委书记,行长黄晓平同志担任,副组长由崔保森、李志伟、姚岩平、许忠前、项观荣五位副行长担任。领导小组下设办公室,设在内控合规部,办公室主任由内控合规处长董文海担任,负责日常工作安排、协调、指导和组织检查、报告等。

银行风险合规文化建设征文篇10

  银行是一种高风险的行业,由于银行业的特殊性,直接与金钱打交道,为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作,即使是擦边球,也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示,所以银行的合规文化建设尤为重要。

  俗话说'没有规矩,不成方圆'。在银行里合规是一种文化,强调的是人人合规。规矩即系合规,即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规,它是银行内部一项核心的风险管理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

  如何建设银行的合规文化呢?

  一、首先,我们要了解合规文化的内涵。

  合规文化'的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念,使其'合规'成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

  孔子云:'其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。'银行由上到下地改革,高管要起带头作用,认真遵守银行里制定的各项规章制度,并将其实施到各个部门,如要使员工熟练掌握合规知识,并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

  第二,我们要从合规文化的.特点出发。

  合规是一种文化,文化就具有大众性,尤其在银行这一行中,合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求,合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中,在全行积极倡导合规文化和合规理念,包括诚信、尽职等,让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规,这样才能有效控制合规风险。因此,银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范,使自己的行为符合上述规范的要求,才能确保银行的经营不偏离目标,实现银行经营价值的最大化。

  第三,分析当前银行业合规文化的现状。

  近年来,银行里的金融案件频频发生,许多案件的形成主要原因是,大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度,银行内部的操作风险专项治理,使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性,但是,客观而言,银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段,现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美,好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟,但也不能阻止内幕交易,也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化,把伤害减到最少,防范于末然。

  第四,要努力建设银行的合规文化。

  1、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

  从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知,案发人大部分在基层支行,而中国银行的相应的规章制度是齐全的,但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的,这原因是多方面的,但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以,要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我

  2、合规文化建设必须以人为本。

  中国银行的主要组成成分,就是员工。合规文化的形成,与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系,所以要建立'人人有责'的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此,合规文化建设应强调人人有责,即每个人都是风险的责任人,每个部门或岗位都会有风险发生,作为银行的员工,每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来,从而将自己置身于合规文化的氛围当中。

  3、要创建科学的合规管理机制。

  要创建科学建立合规风险管理机制,就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路线和问责制、举报制等,真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

  4、将合规文化实施到方方面面。

  要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识,以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识,并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

  总之,合规文化'的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓'循规蹈距一日易,遵章守制千日难',保持严肃谨慎的工作作风,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设,在全行积极倡导合规文化和合规理念,使其'合规'成为银行一切经营活动的自觉规范行为,也只有这样,银行才能将风险减到最低,良好的合规文化才能**成风气。

银行风险合规文化建设征文篇11

  一、 合规风险管理的功能
  “思想文化——政策制度——组织行为”的合规风险管理基本框架已经形成,并开始在我行经营管理实践中发挥功能,功能发挥的过程同时也是检验和修正上述框架的过程。我们已经认识到:健全而又灵活的合规功能是银行从事业务的基本前提,合规的功能除了体现在战略层面外,还能广泛应用于日常业务运作的协助、顾问和监控;此外驱动合规功能发挥的因素还有银行产品的复杂化和业务间的不断交叉,这些都使得合规管理的功能更加重要也更加复杂。
  在我行的探索和实践中,合规风险管理初步发挥了以下功能:
  (一)确保法律、规则和准则得到遵守的功能。只有遵守法律、规则和准则,才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。不仅如此,法律、规则和准则本身对银行经营管理和风险控制内在规律的描述和总结,有其内在科学性。自觉学习、运用和遵守上述规则,有利于银行提高经营管理水平,在避免信用风险、操作风险和市场风险的同时,提高驾驭风险的能力。但“术业有专攻”,银行高级管理层、专业技术人员和操作人员不可能像法律、合规风险管理人员一样对法律、规则和准则有全面深刻的把握,他们既有可能判断失误,过失违规;也有可能裹足不前,错失良机。这就需要合规风险管理部门对法律、规则和准则进行跟踪和解读,明晰尺度,并最终将其“翻译”成为极具操作性的规程和手册,为建立长效的遵章守制机制奠定基础。此外,合规风险管理部门还通过积极揭示合规风险成为决策时的重要参谋,并促使管理层在决策时主动在监管要求、合规以及商业利益问寻求到均衡,以将违规风险降至最低。
  (二)整合流程,促进业务发展的功能。如同刘明康主席在首届合规年会上指出的“当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端,仍只是部门银行,而不是流程银行”,我行正试图以合规为契机,整合流程,明确各职能部门在流程中的位置和作用。为此,总行合规部负责对重要规章的审查,以及规章执行后的评价等,以确保不同部门颁布的规章能和谐统一,能够对同一业务有相同的规定,而不是相互矛盾使基层无所适从;我行还在规章制定中贯彻“问责制”原则,使行内规章符合法律上的逻辑规范。此外,合规部还积极介入部室职责划分和全行授权管理,积极创建“权责明确,衔接紧密,授权控权相统一”为特征的总行部室内部以及总行与分支行之间的关系。
  “合规创造价值”的途径在于嵌入业务促发展。合规要敢于说“不”,但是合规不能只说“不”,如果一项业务只是某一点上存在不合规,不能因此就否认整个业务的可行性,应该力图将合规升华成为一种存在可能性的艺术,既“挑刺”,更要“拔刺”,在防范风险的基础上优化方案。只有这样,合规的价值才能体现,合规的功能才能发挥,合规部门才能得到全行的尊重。合规文化才能具有长久的生命力。
  (三)良好企业文化的培育和形成功能。合规是良好企业文化的重要特征和必要内核,合规管理机制的建设过程也是良好企业文化培育和形成过程。银行经营应当注重稳健和操守;既关注结果,也要关注过程;不能“只问结果不问过程”、“成王败寇”或者“一俊遮百丑”;可以倡导“在发展中解决问题”,但是决不能“用发展来掩盖问题”。
  合规就是使银行经营管理符合法律、规则和准则的过程,法律、规则和准则虽然属于技术性法规,是对商业银行经营管理内在规律的描述和总结,但在其背后同样也蕴藏着公平、正义和诚信的理念,对其遵守的过程,就是实践这些理念的过程。一家合规的商业银行必然拥有良好的企业文化;而不合规的银行,企业文化必定是错位和扭曲的。
  (四)监管接口的功能。**农商银行成立合规部门,实施合规管理不仅有源于自身的强烈需求,也是顺应银行监管部门的监管要求。合规的监管接口功能主要是通过银行内部合规与外部监管的“有效互动”来实现的。一是合规部门负责对监管部门下发的监管文件等进行阐释,并从专业的合规角度向高级管理层提出有效执行的意见和建议,同时给予员工理解这些文件的指导,并对文件的执行持续跟踪。二是对于监管文件不明之处要求监管部门给予解释,以准确把握监管意图。三是根据监管部门的要求代表银行参加监管文件的制定过程,积极反馈意见和建议。通过“有效互动”,可以有效促进外部监管规则的内部化,实现“主动合规”,同时有利于保证银行特别是中小银行在监管规则制定过程中的话语权,主动争取有利于自身未来发展和业务创新的外部政策。
  二、合规风险管理机制的健全与完善
  **农商银行在合规风险管理机制建设方面进行了有益的探索,初步形成了一套系统的工作方法;但毕竟合规是一项新生事物,其在“移植”进入银行肌体的过程中,不可避免地面临着排斥和吸收,同化与异化的反复。在这一过程中,既需要我行改变原有经营管理习惯以适应合规;也需要合规接纳和“容忍”我行现状,自我修正以实现尽快融入。合规风险管理机制的健全和完善能有效地加快这种适应和融入的过程,为此,银行应争取在以下几个方面有所突破。
  首先,促使合规不断深入地“嵌入”业务。“嵌入”主要有三种途径:一是程序上嵌入,实现合规对具体业务的全流程控制,重点对流程中的风险点进行排查,对存在较大隐患的风险点进行持续监测和评估,并向管理层报告和建议;二是人员上融入, 合规部应与其他职能部室建立良好的协作关系,合规工作人员不仅要熟悉法律法规,还应该掌握业务条线上的工作规程和方法,以期与职能部室和操作人员有相近的知识背景和共同的对话平台;三是树立合规管理的服务意识,合规应以促业务发展为己任,积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助,避免合规风险,并为业务和产品创新提供业务支持。
  其次,控制合规管理成本,拓宽合规的价值创造途径。合规创造价值,同时也不可避免地会带来成本,控制合规成本不是指要减少对合规管理的正常投入和资源支持,而是要减少合规对现有银行管理体制的冲击。正常的合规风险管理应维持对经营者和营销人员雄心壮志的一种制约和平衡,如果不当就有可能挫伤其斗志,从而不利于正常的经营和发展。为此,我们力图向全行干部员工传递一种理念,即好的合规风险管理应对所涉及的业务人员提出正面的建议、顾问和协助;合规风险管理应是一种寻求可能性的艺术,既要敢于说“不”,但又不能只说“不”;同时合规风险管理应该在流程整合与优化具体业务方案中发挥更大的作用。
  第三,建立合规风险的识别和监测体系,明确报告路线。
  根据监管文件对银行合规部门的要求,识别和监测合规风险并予以报告是合规部门的重要职责,但是在我行合规风险管理的初创时期,如何履行这一职责尚在探索。我行计划进一步发挥职能部室和分支行合规联络员的作用,以落实《合规政策》为契机,指导和支持其监测所在单位的合规风险,主要内容包括:总行规章的执行情况及效果、列席重要会议并就合规问题发表意见、信贷和柜面业务遵章守制情况、积极向所在单位传达最新合规信息等;此外我行还将启动对合规联络员履职的考核与评议。在合规风险报告上,为实现“条块结合”矩阵式的合规管理体制,总行要求合规联络员向所在单位领导和合规部双线报告工作,报告的频率与质量是对合规联络员考核的重要指标,而总行合规部负责人将向高级管理层、董事会报告令行的合规管理及执行情况。能部室和分支行合规联络员的作用,以落实《合规政策》为契机,指导和支持其监测所在单位的合规风险,主要内容包括:总行规章的执行情况及效果、列席重要会议并就合规问题发表意见、信贷和柜面业务遵章守制情况、积极向所在单位传达最新合规信息等;此外我行还将启动对合规联络员履职的考核与评议。在合规风险报告上,为实现“条块结合”矩阵式的合规管理体制,总行要求合规联络员向所在单位领导和合规部双线报告工作,报告的频率与质量是对合规联络员考核的重要指标,而总行合规部负责人将向高级管理层、董事会报告令行的合规管理及执行情况。
  总之,**农商银行通过在合规方面“思想文化——政策制度——组织行为”的三大建设,在探索和实践中逐步发挥合规风险管理的四大功能;并通过总结和剖析,避免进入四个误区,同时我们还明确了今后一段时间的努力方向。我们坚信,在监管部门的大力指导和帮助下,通过实施有效合规风险管理,建设和完善合规风险管理机制,一定有助于我行尽快成为一家“资本充足,内控严密,运营安全,服务和效益良好”的现代商业银行。

银行风险合规文化建设征文篇12

  通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。

  一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。

  形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象

  。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

  二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。

  其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。

  三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

  特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。

  为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

热门标签: 以合规为主题的演讲题目 银行合规征文题目拟定
《关于银行风险合规文化建设征文【十二篇】.doc》
将本文的Word文档下载到电脑,方便收藏和打印
推荐度:

文档为doc格式

文章下载

《关于银行风险合规文化建设征文【十二篇】.doc》

VIP请直接点击按钮下载本文的Word文档下载到电脑,请使用最新版的WORD和WPS软件打开,如发现文档不全可以联系客服申请处理。

文档下载
VIP免费下载文档