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银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报【3篇】

时间:2022-12-02 汇报材料 点击:
筑牢新型冠状病毒感染肺炎疫情“安全墙”,严防疫情向校园蔓延,我校积极行动,利用微信、钉钉视频会议,全面安排部署,健全制度保障,搞好线上培训,完善后勤服务,把好师生入学关,确保延期开学后全校师生安全返校。以下是小编整理的银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报【3篇】,欢迎阅读与收藏。

【篇1】银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报

  为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作,我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》(XXX[2016]52号),结合我行实际情况,积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作,现将自查情况报告如下:

  一、基本情况

  我行下辖XXX个营业网点,至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张,其中,发行福祥借记卡XXXX张,福祥便民卡XXXX张,福祥福农卡XXXX张,福祥借记IC卡XXXX张,社保IC卡XXXX张,福祥医疗卡XXXX张,福祥惠民卡XXXX张。

  二、自查情况

  为严厉打击电信网络新型违法犯罪,有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头,我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求,将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓,确保相关工作落到实处。

  一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识,增强配合打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性,按照银监会、省联社、市办和公安部门的要求,结合实际,我行制定了《XXXX农村商业银行股份有限公司关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况的自查工作方案》,成立了打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作领导小组,并坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针,切实加强专项活动的组织领导。领导小组由董事长任组长,班子其他成员任副组长,各部门负责人为成员。领导小组下设自查工作小组,抽调查科技信息部、财务会计部、稽核审计部、办公室等部门负责人为成员,积极开展自查自纠。

  二是积极开展自查。我行组织检查人员开展银行卡安全管理专项排查,严格核查开卡数量及执行实名制管理规定的落地情况,并进一步梳理业务办理流程,强化行业自律,提升内控水平。一是各网点、各部门对照银监发(2015]48号文件,逐项进行自我检查。对在自查过程中对发现的问题,能当即整改的,及时进行整改;不能当即解决的,要汇总上报,进行说明或列出整改计划,进行限期整改。二是总行自查工作小组对辖内网点进行了抽查,并将检查情况上报上级行社。通过自查和检查,我行共发行借记卡数量XXXX张(不含社保IC卡),其中同一客户开立4张以上借记卡的客户数量XXXX户,拥有4张以上借记卡客户的银行卡数量XXXX张;同一代理人代理开立3张以上借记卡的代理人XXXX人,同一代理人代理开立3张以上借记卡的数量XXXX张;对于公安机关司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡帐户经及相关验证工具的,同一法人行社对该客户开立的借记卡帐户超过2个(含)的客户数量为0户。留存的开卡身份信息不合规户数共XXXX户,其中姓名与身份证号不匹配的XXXX户,证件号码不存在的XXXX户。

  三是组织开展宣传。活动期间,我行综合利用柜台、ATM终端、LED门楣、张贴海报、设置咨询台等群众喜闻乐见的形式深入开展宣传教育活动,及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩,特别提醒客户办理业务中,主动提示核查本人名下全部账户信息,若发现异常,及时处理,切实提高公众防范意识。

  四、存在的问题

  1、“对同一客户在同一法人行社开立的借记卡数量进行统计和归集”的问题,基层网点难于实现。目前的核心业务综合系统,基层网点只能查询客户在本网点的开户情况,不能查询客户在法人行内其它网点的开户情况。

  2、对已办理超过4张以上借记卡的客户,未主动与开卡客户联系,现正在开展核查核实工作。

  3、“对于开通网银业务、手机银行业务的,是否核对客户身份证信息并预留了客户本人实名登记的手机号码”的问题,目前我行暂无技术手段支持客户的手机号码是否为本人实名登记。

  4、“对于个人客户主动申请要求对其名下非本人意愿办理的本地或异地银行卡进行处置的,营业网点在核实后,是否与客户签订协议,并中止了该银行卡的使用”的问题,现在还没有统一的“协议”文本。

  五、今后工作打算

  一是积极配合公安机关对涉案账户的协同查询、紧急止付和快速冻结工作。

  二是进一步落实好账户实名制的规定和银行卡的安全管理,坚决杜绝违规开卡、乱开卡、批量开卡等。

  三是对新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户,必须要求预留本人实名登记的手机号码。

  四是大力开展内部员工培训工作,落实“三问一告知”安全警示工作制度。

  五是开展宣传,增强防范意识。利用多种形式对员工和客户开展宣传教育活动,引导正确认识打击电信网络新型违法犯罪工作的重要性,强化员工和客户的安全防范意识。

  六是严格检查,严肃问责。切实做到不留死角、不走过场,确保工作取得实效。

【篇2】银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报

  工行支行把加强学习型银行建设作为提高全员素质,增强核心竞争力的一项重要措施,从学习机制、奖励措施、学用结合等多方面入手,大力营造良好的学习氛围,调动员工刻苦学习业务知识的积极性。日前,该行又有两名员工获得afp金融理财师资格,使全行获得afp金融理财师资格的员工达到全部在职员工的18%,这是该行重视员工在职学习,大力加强学习型银行建设的又一成果。

  领导带头做学习的模范。工作中该行领导把不断学习新知识,作为经营管理工作的第一需要,对新业务流程、新产品坚持先学一步,并对全行员工在职学习作为推动业务发展、强化内部管理的一项重要工作,持之以恒,常抓不懈。不仅认真组织员工参加上级行组织的各类业务培训,而且利用网点晨会、客户经理会议等形式,经常组织“短、平、快”的业务、产品学习培训,并采取书面测验、实践检测等,检查学习成果,激发了员工在职自学的积极性。

  立足实际,学用结合,边干边学。该行把学习业务的重点放在促进业务发展,提高员工素质上,立足业务发展实际,本着干什么,学什么,缺什么,补什么的原则,引导员工边干边学,边学边干,学用结合,互相促进。在小企业信贷、个人经营贷款、住房按揭贷款、银行卡、网上银行等业务营销过程中,他们采取以旧带新,知识互补等方式,增强员工之间的业务知识交流,互相之间既当老师,又当学生,寓学于干,寓干于学,实现了员工业务素质提高与业务开拓发展的同步发展。

  营造学习氛围,完善奖惩的激励机制。为调动员工学习的积极性,该行对员工在劳动组合,工作分配等方面,充分考虑员工学习知识,提高素质的需要,尽量为员工在职学习创造条件,同时对外出学习人员在学费、车旅费、报名费等方面给予优先照顾。对于在分行、支行组织的业务考核测验中取得优异成绩的员工,支行拿出专门费用进行奖励。

【篇3】银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报

  ****银行成立以来,在**党委的正确领导下,我行认真落实**一系列工作部署和要求,努力克服经济环境趋紧、货币信贷政策收缩和“金融脱媒”加剧、同业竞争激烈等不利因素,以及新旧体制转换过程中所遇到的诸多问题,迎难而上,积极作为,各项业务保持了持续稳健的发展,现将工作情况汇报如下:

  一、各项业务发展情况

  ——存款在逆境中保持了一定增长。11月末,各项存款余额**万元,较年初增加**万元,剔除转股金因素,实际比年初增加**万元。

  ——贷款营销不力局面得到一定改观。**银行成立后,我们将执行国家调控政策与积极扩大投放相结合,11月末,各项贷款余额**万元,较年初增加**万元,同比少增**万元,存贷比为**%。

  ——不良贷款压降取得一定成效。11月末,五级分类不良贷款余额为**万元,较年初下降**万元,不良贷款占比为**%,较年初下降**个百分点。

  ——盈利水平与自身对比出现较大增长。11月末,实现各项收入**万元,同比增加**万元,支出**万元,同比增加**万元,实现经营利润**万元,同比增加**万元,增幅**%,主要是下半年货币市场业务迅猛发展,市场环境较好,大幅增加收入。

  ——各类监管指标稳步提高。至11月末,资本充足率达到**%,超指标值**个百分点;拨备覆盖率为**%,超指标值**个百分点;拨备充足率达到**%,超指标值**个百分点。

  二、围绕目标,狠抓落实,业务经营稳步发展

  全面审视各项业务发展情况,回顾****银行成立以来的各项工作,主要做了以下几方面的工作:

  (一)大力开展资金组织工作。**银行成立后,为充分调动全员的工作积极性,首先从考核机制入手,班子成员身先士卒,彻底扭转存款增长乏力的不利局面。一是细化任务指标,完善考核机制。加大存款考核得分在全年中的权重,并严格考核,按月兑现,调动存款组织工作的积极性。二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、实施全员营销、加大优质客户公关、加强协理员存款管理、增加自助服务设施等措施,加大存款组织力度,积极抢占城乡市场。三是加强调度分析。对存款持续下降及短期内出现大幅下降的单位负责人进行约见谈话,对约见谈话后一定时期内存款工作仍没有起色的单位,进行诫勉谈话,强化存款工作的监督指导,推动存款业务稳步发展。

  (二)加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投向,确保贷款稳定增长,我行积极调整贷款结构,加大个人信贷投放力度,在维护老客户的同时,加强新客户的开发工作,坚决遏制优质客户逐步流失现象,使信贷结构趋于合理。一是加强信贷基础管理。坚持把贷款作为吃饭工程来抓,不断加强信贷精细化管理,加大贷款营销力度,推动了贷款规模的均衡、稳步增长。二是稳步推进农村信用工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推进活动,把信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核,实行领导班子、部室包片推进机制,按月检查、督导。11月底,新评定信用户**户,授信总额**万元,信用村**个,新增信用户持证比例达到**%,三是扩大实体贷款有效投放。围绕城乡一体化发展和自主创业活动,加大信贷产品创新和贷款营销。

  (三)切实加强信贷风险管理。今年以来,我行班子以规范信贷行为,提高信贷管理质量为工作重点,采取了一系列整顿信贷秩序,降低信贷风险的措施。一是加大考核奖惩力度。增加不良贷款指标考核分值,除“五级分类不良贷款下降额”指标外,将“非应计贷款下降额”、“表外不良贷款清收额”指标完成情况纳入对支行负责人的目标考核,加大对不良贷款清收的奖惩考核力度;二是以非应计贷款清收为重点,加大非应计贷款的清收处置。加强对新增非应计贷款的即时分析、控制,对本金或利息逾期的应计贷款以及7-12月份到期贷款进行全面催收,加大利息收回和现金清收力度。11月份,我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况,召开不良贷款清收专题会议,在全辖开展一次集中清收活动,活动时间为两个月,本次清收活动下达**万元清收计划;积极开展债务重组工作,努力压降存量非应计贷款。

  (四)努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、节约挖潜活动,以提高盈利能力为核心、多提拨备,提高资金利用率,拓宽收入渠道,增加资本净额,增强资本实力,消化历史包袱,巩固**银行改革成果。一是积极压缩非生息资产,提高资金收益。加强财务预算,合理限定库存限额,全面清理应收账款,加大资金调剂和管理力度,积极开展货币市场、同业拆借、票据贴现、转贴现、买入返售等业务,提高闲置资金利用水平,增加利息收入。二是加大中间业务拓展力度。开通了网上银行业务,积极开办新农保业务,拓宽收入渠道。三是加强费用管理,做好节支工作。深入开展创建节约型企业活动,严控业务招待费、宣传费用支出,严格执行财务开支审查审批程序,大力压缩手续费支出,坚持费用开支向业务一线倾斜,优化支出结构。

  *

  四、转换机制,完善制度,切实加强内部管理

  以**银行成立为契机,我行领导班子提出了转换机制,完善法人治理架构,构建一套良好的经营管理和运营机制,赋予**银行新发展内涵的工作目标。一是初步建立法人治理架构。按照董事会、监事会及经营班子各负其责、相互制衡的法人治理经营机制,制定了“三会”职责、议事规则等,以进一步增强“三会”民主决策、接受监督的意识,确保了经营决策的科学、民主、高效。二是实行授权管理,董事长对行长授权,行长对基层行授权,做到分级经营,责任明确。三是按照“用制度管人,用制度约束人”的原则,加快对全行各个层面内控制度的疏理,重新整理原有>规章制度并加以完善,下半年我行共制定出台涉及>会计财务、信贷管理、信息科技、安全保卫、风险管理、授权授信等各个方面的制度办法,使各部门职责明确、各岗位有章可循,经营活动按章操作,基本形成了一整套科学健全、操作规范、管理严密、适合我行要求的内控管理体系。四是做好明年业务规划,由行长带头,组织各科室精兵强将前往南方参观学习,学以致用,完善各项规章制度,此次学习活动既是今年工作的内在动力,也是明年工作的加油站,

  五、加强管理,狠抓落实,合规意识渐入人心

  **银行成立后,结合制度建设,班子成员充分认识到加强管理,狠抓制度落实的重要性,要求各部室加强督促、辅导、检查,以保证制度执行的严肃性。一是加大新发生不良贷款的问责力度。要求各职能部门加大对新发生的不良贷款的问责力度和频度,对不良贷款形成过程和结果进行了问责,对不良贷款风险进行了认真评估,并提出相应降低和化解风险意见。二是加大日常检查监督力度。通过加强会计财务、信贷、信息科技、安全保卫等的日常辅导检查,以提高管理质量和管理水平。按计划、有步骤地进行了常规审计、飞行检查、自助设备及离任专项审计等四个主要的审计项目。

  六、率先垂范,转变作风,行风行貌焕然一新

  新任领导班子到**银行工作以来,在加快改革、狠抓业务经营的前提下,我行领导班子把抓好干部员工队伍的党风、行风、规范化服务放在重要工作日程,深入开展了保持共产党员先进性教育活动和规范化服务活动,为我行顺利完成各项业务指标提供了坚强的保证。一是强化教育,提高党员干部素质。我行党委紧密结合行业特点和党员实际,按照先进性教育活动实施方案的要求和步骤,本着高起点,严要求的原则,积极组织全行党员扎实开展了保持共产党员先进性教育活动。党委班子带头学习,从班子自身建设、党员员工工作作风、群众反映强烈的问题上找差距,进行批评与自我批评,着力加以完善和改正。同时,党委建立了班子成员分片包行的指导和督查制度,以确保先进性教育各阶段工作开展到位。通过开展保持共产党员先进性教育活动,增强了全行党员的党性观念,提高了党员的理论水平,加强了干部员工立足本职,服务“三农”的服务意识。二是以身作则,落实>党风廉政建设。党委班子成员在日常工作中,处处严格要求自己,身体力行、率先垂范,不搞特殊,做到以身作则。如在员工招聘、机关干部员工异地交流和岗位竞聘过程中,班子成员严格遵循公开、公平、公正这一准绳,做到平等竞争、择优聘任。三是规范服务,提高全行服务水平。针对全行服务水平不高的实际,班子成员统一思想,召开全体职工大会,推进规范化服务工作,制定了规范化服务实施细则,并严格考核。

  七、前瞻规划,争先实干,切实规划2012年工作目标

  近一年来,我行距考核的要求还相差很远,工作中还存在着不足之处,如:存款增长压力较大、信贷结构调整压力较大、不良贷款下降基础不牢固、中间业务发展缓慢等离**、办事处考核目标的要求还相差很远。

  为了有效的解决经营过程中的各种问题,**第三季度业务分析会议结束后,我行结合办事处对第>四季度工作的总体要求,对当前的工作进展情况和面临的形势进行了全面地分析,总体上的感觉是,今年以来全省各地及各级**,在**的正确领导下,主动抢抓机遇,积极应对挑战,各项业务发展进展快、质量好,许多的先进经验值得我们这个新生的**银行进行认真地借鉴和学习。从****银行当前面临着的外在形势和内部业务运作的实际看,****银行面临的形势是内部的管理需要提升,外部的压力需要应对,我们必须以**的总体要求和对****银行的期望为目标,以建设现代化银行为目标,全面创新经营管理机制,奋力扩张业务规模,切实改善资产质量,不断丰富业务品种,大力提升管理水平,实现经营效益的大幅提高和社会形象的明显增强。

  在20**年的工作中,我行领导班子将按照****三季度讲话精神,借鉴南方和本省一些兄弟单位的先进经验,全面规划****银行新的管理架构和经营机制,做到以先进的>企业文化凝聚人,以严格的制度约束人,以合理的绩效考核激励人,以严肃的责任追究规范人,知难而上,>克服困难与不足,团结领导全行干部员工,奋力拼搏,确保总体业务规模有较大增加,资产质量有较大提升,经营服务有较大改善,社会影响有较大提高,把我行各项事业不断推向前进,为全省**的发展做出新的更大的贡献!

  以上述职,请各位领导及同志们评议!

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